在近两年中国金融业对外开放中，全球最大保险和资产管理集团之一的安联集团也是布局中国最多的外资金融集团之一。
“中国保险市场蕴含着巨大的机遇，将是安联持续发展的引擎。”在10月16日举行的首届安联中国前瞻发展论坛上，安联集团董事会主席兼首席执行官奥利弗·贝特表示。
奥利弗·贝特认为，在目前全球的不确定性情况下，保险行业也正经历着前所未有的变革，而中国正处于行业转变的核心位置，这种核心地位由五股强大力量推动。
具体来说：第一，中国已崛起为全球经济强国。随着国家影响力的扩大，世界各地的企业和个人越来越多地转向这个繁荣的市场；第二，由于中国显著的经济扩张，中国的中产阶级正在迅速增长。他们正在寻求金融产品的稳定性，对保险和稳健投资产品的需求激增；第三，中国政府推动了意义深远的监管改革，在支持经济稳定方面发挥了关键作用；第四，中国全面接受技术进步。保险科技公司利用人工智能、大数据和区块链等技术，正从根本上重塑保险行业；第五，随着中国人口老龄化，人们对医疗保险、长期护理以及退休和财富管理解决方案的需求越来越大。医疗保健市场正在迅速扩张，为保险公司提供医疗费用和长期护理的解决方案创造了机会，同时财富管理业务也将在帮助个人和家庭为退休做准备和确保长期财务安全方面发挥关键作用。
事实上，中国是安联集团全球最重要的战略市场之一，也是安联集团亚洲增长战略的核心。安联集团董事会成员、安联（中国）保险控股董事长Renate Wagner表示，作为世界第二大保险市场，中国对安联在亚洲的成功无疑至关重要。目前亚太地区是安联集团内增长最快的市场之一，也是公司价值的重要创造者。2022年，亚洲地区是安联集团第三大寿险及健康险新业务价值贡献者，也是财产险增长最快的地区之一。
对中国市场的信心以及借助我国对外开放的政策红利，近两年安联集团在中国市场动作频现。
2018年11月，安联集团获原银保监会批准筹建安联（中国）保险控股公司，抢得了外资保险在中国集团化布局的头筹，成为中国金融进一步对外开放的标志性事件。之后，中国首家外资独资保险资管公司——安联资管获批成立、安联人寿成为中国首家合资转外资独资的人身险公司、以及两个月前安联基金的获批成立，这一系列动作都预示着安联集团在中国的布局脚步明显加快。
据了解，目前安联集团已在中国国内10个省份和直辖市设立多家营业机构，业务范围涵盖寿险、财产险、健康险、信用保险、商业保险、资产管理、旅行救援等所有核心业务。
“这些实体的成立代表了一个全面的足迹，使我们能够为中国客户提供从保险、资产管理到援助服务的全套金融产品和服务，并扩展到新的高潜力领域。”Renate Wagner称。在她看来，财务管理就是其中的一个高潜力领域。
财务管理一直是金融机构的重点布局领域。不过，在与会的业内人士看来，目前我国的财务管理行业整体还需要进行业务模式上的转变，才能契合居民不断变化的理财需求。
“理财客户的真实需求，其实不仅是单纯的产品推荐，而是通过财富管理机构获取最适合的投资解决方案。”安联投资董事总经理、中国资产管理业务负责人沈良说。
如何转变业务模式？京东集团京东保险高端理财业务部负责人韩勇表示，国内财富管理机构需要转变销售习惯，从卖方销售模式转向买方投顾思维，为客户提供中立专业的资产配置服务，同时搭建客户财商教育体系，帮助客户树立正确投资观念，提升投资胜率。
中金公司银行业首席分析师张帅帅则表示，当前投资者收益率并不理想，国内综合性财富管理机构需要构建一个能够输出更高胜率金融决策的组织部门，引入开放且有竞争力的产品货架和产品服务。
